Compliance Gids voor Financiële Dienstverleners
Als de AFM belt,
heeft u dan bewijs?
In 6 edities laat u zien hoe compliance by design eruitziet en hoe u het bewijs levert.
Voordat u erom gevraagd wordt.
€2,3M
Hoogste AFM-boete voor
communicatiefouten
42%
Van organisaties heeft
geen aantoonbare opnames
15+
Jaar VoIP-ervaring in
financiële dienstverlening
150+
CRM-integraties voor
automatisch bewijs
AFM Jaarverslag 2023: Organisaties zonder aantoonbaar bewijs van gesprekken en diplomastatus lopen directe handhavingsrisico’s. Geen systeem, geen verweer.
€2,3M+
Hoogste opgelegde boete
voor communicatiefouten
Waar organisaties falen bij een AFM-onderzoek
Drie tekortkomingen.
Eén gemeenschappelijke oorzaak.
Geen kwade opzet. Geen slordigheid. Gewoon een telefoonsysteem dat niet gebouwd is om bewijs te leveren.
Gebaseerd op gepubliceerde AFM-onderzoeken en Kifid-uitspraken. Geen schattingen.
Wat u krijgt
Compliance by design.
Niet op papier.
In 6 gerichte edities leert u hoe een telefonieomgeving eruitziet die automatisch, altijd en aantoonbaar bewijs levert.
Wft, Wgfo, AVG en MiFID II vertaald
Geen juridische samenvatting. Concreet vertaald naar wat dit betekent voor uw telefoonsysteem.
Twee lagen compliance-architectuur
Automatische borging (Laag 1) plus aantoonbaar dossier op verzoek (Laag 2). Bewijs zonder handmatige actie.
Zelfscan met directe risico-score
Twaalf vragen. Vijf minuten. Direct inzicht in wat u nu al goed heeft geregeld en waar de blinde vlekken zitten.
Het 90-dagenplan van risico naar regie
Drie concrete fasen met de zes vragen die u uw huidige provider moet stellen.
Compliance architectuur
Twee niveaus.
Één systeem.
Laag 1 · Voclarion
Wft-Routing & Archivering
Live diplomastatus-koppeling · Automatische opname + metadata · 100% EU-opslag · ISO 27001 · ABDO
↓
Laag 2 · Voclarion + AFM
Dossier op verzoek
Exporteerbaar op datum, medewerker, domein · Bewaarplicht Wft (3jr) & MiFID II (5jr) · Compleet dossier binnen 1 uur
De 6 edities
Zes weken. Zes onderwerpen.
Eén heldere lijn.
Elke editie bouwt voort op de vorige. Aan het einde heeft u een volledig beeld en een concreet actieplan.
Editie
1
Hoe de AFM denkt en wat zij daadwerkelijk vereisen
Wft, Wgfo, AVG, MiFID II. Vertaald naar uw telefoonsysteem.
Editie
2
Drie scenario’s die keer op keer terugkomen
Het verlopen diploma. De opname die er niet is. De data in Amerika.
Editie
3
Compliance by design: beleid vs. bewijs
Wat het verschil is en waarom papier nooit genoeg is.
Editie
4
Microsoft Teams en wat het niet is
Waarom Teams alleen nooit voldoende compliance-bewijs levert.
Editie
5
De zelfscan: heeft ú bewijs als de AFM belt?
Twaalf vragen. Vijf minuten. Direct inzicht in uw risico.
Editie
6
Van risico naar regie: het 90-dagenplan
Drie fasen. Concreet. Uitvoerbaar. Met de zes vragen aan uw provider.
Voor wie
Voor iedereen die verantwoordelijk is
voor het antwoord als de AFM belt.
Geen technische kennis vereist. Wel verantwoordelijkheidsgevoel voor compliance, communicatie en bewijsvoering.
CCO & Compliance Officer
Aantoonbaar bewijs bij een AFM-onderzoek. Weet u wat u kunt leveren?
CIO & IT-manager
Uw telefonie is wellicht compliant. Maar levert het ook bewijs op verzoek?
Directeur Financieel Advies
Wft-routing, diplomastatus, archivering. Is dit geregeld zonder handmatige controle?
Risicomanager
Communicatierisico’s inzichtelijk maken voordat de toezichthouder belt.
Herkenbare situaties
Drie scenario’s die
keer op keer terugkomen.
Elk jaar opnieuw. Bij banken, verzekeraars, hypotheekadviseurs. Dit komt niet door nalatigheid, maar door een systeem dat niet gebouwd is om bewijs te leveren.
Scenario 01
Het verlopen diploma
Een medewerker heeft tien klantgesprekken gevoerd. Hun Wft-diploma was drie maanden daarvoor verlopen. Niemand wist het. Het systeem stuurde niet door en blokkeerde niet.
Scenario 02
De opname die er niet is
De AFM vraagt om een specifiek adviesgesprek van acht maanden geleden. Het gesprek is gevoerd. Maar niet opgenomen. Of overschreven. Misschien is het alleen lokaal bewaard en bestaat die pc niet meer.
Scenario 03
De ongecontroleerde AI-assistent
Medewerker plakt klantinformatie in een publieke AI-tool (zoals ChatGPT). Gevoelige data staat op externe servers. Direct datalek.
De Voclarion aanpak
Gebouwd voor organisaties die bewijs moeten leveren.
Vijftien jaar VoIP-implementaties bij financiële dienstverleners. Steeds hetzelfde gesprek na de installatie: “Maar als de AFM belt, kunnen we dan ook echt alles leveren?”
Compliance by design is ons antwoord. Dit is geen extra module, maar een architectuurkeuze. Ingebouwd. Altijd actief. Aantoonbaar.
Live diplomastatus-koppeling (HR/CRM)
Wft-status realtime gecontroleerd. Verlopen diploma? Systeem blokkeert automatisch. Geen handmatige controle nodig.
Automatische opname + metadata per gesprek
Elk gesprek wordt gearchiveerd met datum, tijdstip, medewerker, domein en klantgegevens. Automatisch. Altijd.
Bewaarplicht ingebouwd
Wft (3 jaar) en MiFID II (5 jaar) bewaarplicht zit standaard in de architectuur. Dit is geen instelling, maar een vereiste.
Dossier leverbaar binnen 1 uur
Exporteren op datum, medewerker of domein. Doorzoekbaar. Compleet. Zonder zoeken en zonder afhankelijkheid van IT.
100% EU-dataopslag · ISO 27001 · ABDO
Geen Amerikaanse servers. Geen discussie over AVG. Gecertificeerd voor de overheid, geschikt voor de financiële sector.
EA
De samenwerking met CallTo/Voclarion ervaren wij als zeer prettig en professioneel. Ze denken actief mee, schakelen snel en bieden innovatieve oplossingen die naadloos aansluiten op onze organisatie. Samen bouwen we aan een toekomstbestendige en efficiënte klantcommunicatie.
Erik Arendsen
Manager marketing en ICT
Thoma Groep
Download de gratis compliance gids
Heeft u bewijs
als de AFM belt?
Zes edities. Concreet. Zonder juridisch jargon. Voor CCO’s, CIO’s en compliance-verantwoordelijken in de financiële dienstverlening.
Geen opt-in formulier · Direct toegang · Gratis